Vermögensanlage für Stiftungen
Stiftungen haben in Deutschland eine sehr lange Tradition. Mehr als 23.000 agieren hierzulande mehrheitlich gemeinnützig für einen guten Zweck und sind somit Förderer u. a. von Bildung, Gesundheit, Kunst, Kultur, Umwelt, Wissenschaft und der Gesellschaft.
Die vielen regulatorischen und rechtlichen Anforderungen, die administrativen Pflichten der Stiftungsgremien und nicht zuletzt auch die Komplexität der Kapitalmärkte machen es den oft ehrenamtlichen Vorständen schwer, sich auf die Hauptaufgabe, nämlich der Verwirklichung des Stiftungszwecks, zu konzentrieren.
Wir verstehen diese Besonderheiten von Stiftungen, denn wir betreuen und begleiten diese nicht nur partnerschaftlich seit unserer Gründung im Jahr 2000, sondern viele unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter arbeiten ehrenamtlich selbst in Stiftungen. Das so entstandene Verständnis lässt eine besondere Sorgfalt für die individuellen Anforderungen jeder Stiftung in unsere tägliche Arbeit einfließen.
Als erfahrener und unabhängiger Vermögensverwalter bieten Ihnen eine maßgeschneiderte Vermögensverwaltung, die dieses Prädikat wirklich verdient. Gerne möchten wir uns als Partner für die Vermögensanlagen Ihrer Stiftung vorstellen und neue Wege in Bezug auf Transparenz, Interessengleichheit und Optimierung der ordentlichen Erträge aufzeigen.
Erfahren Sie mehr über die Vorteile einer Zusammenarbeit auf Augenhöhe:
Was unsere Vermögensverwaltung
für Stiftungen auszeichnet
Neben unserer langjährigen Erfahrung und Expertise im Portfoliomanagement für Stiftungen, zeichnet sich unsere Arbeit insbesondere durch folgende Punkte aus:
- Umsetzung eines individuellen Vermögensmanagements für Ihre Stiftung
- Ein ehrlicher und weitreichender Nachhaltigkeitsansatz
- Anlage in handverlesenen Einzeltiteln entsprechend Ihren Anlagerichtlinien
- Ein innovatives, transparentes und stiftungsorientiertes Honorarmodell
- Unterstützung bei Themen über das Vermögensmanagement hinaus
- Vernetzung der Stiftungen und geförderten Projekte
Die beste Referenz für gute Arbeit: Stiftungen, die wir betreuen
Nachfolgend möchten wir einige ausgewählte Stiftungen präsentieren, mit denen wir seit Jahren partnerschaftlich und vertrauensvoll zusammenarbeiten.
„Für mich hat Vermögensanlage auch viel mit persönlichem Vertrauen zu tun. Mein Finanzberater bei der Capitell macht außerdem einen erstklassigen Job. Im Übrigen halte ich das Gebührenmodell für Stiftungen in besonderer Weise geeignet.“
Karsten Behr, Geschäftsführer
Niedersächsische Bingo-Umweltstiftung
Niedersächsische Bingo-Umweltstiftung, Hannover
Die Niedersächsische Bingo-Umweltstiftung ist die größte im Natur- und Umweltschutz tätige Stiftung in Niedersachsen. In erster Linie werden Projekte des praktischen Naturschutzes sowie der Umweltbildung gefördert. Besonderen Wert legen wir auf die Unterstützung von ehrenamtlichem Engagement und die direkte Beteiligung von Kindern und Jugendlichen.
Neue Zielgruppe in der Umweltbildung für junge Menschen sind daher die Kinder- und Jugendfeuerwehren in Niedersachsen. Landesweite Müll- und Handysammelaktionen sowie ein Upcycling-Wettbewerb finden aktuell statt. Außerdem sind wir bei der IdeenExpo dabei und initiieren über das Natur-Netz Niedersachsen regelmäßig Projekte im Rahmen von „Naturschutz für Kinder“.
Schwerpunkt im praktischen Naturschutz sind insbesondere Maßnahmen, die der Biotopvernetzung dienen. Mit Blühflächen, Heckenstrukturen, Waldsäumen, Gewässerrandstreifen und Streuobstwiesen wollen wir helfen auch in Niedersachsen ein Biotopverbundsystem zu etablieren und damit die Artenvielfalt unterstützen. Jährlich fördern wir regelmäßig über 600 Projekte mit einem Fördervolumen zwischen 5,5 und 6,5 Mio. Euro.
Mehr dazu unter: www.bingo-umweltstiftung.de
„Eine Partnerschaft auf Augenhöhe, die unsere Stiftungsarbeit versteht und in vielfältiger Weise unterstützt.“
Br. Josef Götz OSB, Stiftungsvorstand und Cellerar der Erzabtei St. Ottilien
Erzabtei St. Ottilien, Eresing
Die Stiftung Erzabtei Sankt Ottilien verbindet benediktinische Tradition und missionarisches Charisma seit ihren Anfängen im 19. Jahrhundert. Wir fördern die religiöse und ethische Orientierung und leisten Bildungs- und Jugendarbeit in vier Kontinenten. Hierzu gehört auch das Betreiben von Schulen und Krankenhäusern.
Weitere Infos unter: www.erzabtei.de
„Dank der Arbeit der Capitell AG kann die Restaurierung der Werke kontinuierlich fortgesetzt werden.“
Dr. Isabel Schulz, Geschäftsführerin Kurt und Ernst Schwitters Stiftung
Kurt und Ernst Schwitters Stiftung, Hannover
Das Schaffen des international berühmten Hannoverschen Merzkünstlers Kurt Schwitters und das seines Sohnes, des Fotografen und Sammlers Ernst Schwitters steht im Mittelpunkt der Stiftung.
Sie sorgt dafür, dass ihr Nachlass in größtmöglichem Umfang als Einheit erhalten, gepflegt und dokumentiert wird, und die Werke für Ausstellungs- und Forschungszwecke zugänglich sind.
Mehr dazu unter: www.schwitters-stiftung.de
„Mit der Capitell AG haben wir einen Partner gefunden, der die Besonderheiten von Stiftungen versteht und professionell umsetzt.“
Britta Buhck,Vorstand
Buhck-Stiftung, Wentorf bei Hamburg
Die Buhck-Stiftung will Kindern sowie Jugendlichen Denkanstöße zum verantwortungsvollen Umgang mit der Umwelt geben und jungen Menschen mit Migrationshintergrund die Integration in unsere Gesellschaft erleichtern. Sie versteht sich als Anstifter und Ideengeber. Die Buhck-Stiftung initiiert und fördert über 100 regionale Projekte im Bezirk Hamburg-Bergedorf und den angrenzenden Landkreisen Stormarn und Herzogtum Lauenburg.
Mehr dazu unter: www.buhck-stiftung.de
„Wir haben uns mit der Capitell AG für einen bankenunabhängigen professionellen Anbieter entschieden, mit dessen Unterstützung wir es auch im Krisenjahr 2020 geschafft haben, das Fördervolumen für unsere Projekte zu erhöhen.“
Gerd Meyer-Schwickerath, Geschäftsführer Stiftung Westfalen-Initiative
Stiftung Westfalen-Initiative, Münster
Die Förderung von Subsidiarität steht für die Stiftung Westfalen-Initiative für Eigenverantwortung und Gemeinwohl im Mittelpunkt. Unsere zentrale Maxime ist deshalb, intensiv Hilfe zur Selbsthilfe zu leisten. Daran orientiert sich auch die Westfalen-Akademie, unser sich im Aufbau befindendes trägerübergreifendes Aus- und Weiterbildungsprogramm für das Ehrenamt im gesamten Raum Westfalen.
Weitere Informationen unter: www.stiftung-westfalen-initiative.de
„Die vertrauensvolle langjährige Zusammenarbeit mit der Capitell AG hilft uns, dass wir uns vollumfänglich auf die Verwirklichung unseres Stiftungszwecks konzentrieren können.“
Dr. Martin Ollendorff, geschäftsführender Kurator
Hans Merensky Stipendien Stiftung, Hamburg
Die Hans Merensky Stipendien Stiftung vergibt bereits seit 1955 Stipendien für begabte und bedürftige deutsche Studierende. Gefördert werden Studierende, die sich für Afrika interessieren und Themen wie Forstwissenschaft, Geologie, Allgemeine Naturwissenschaft oder Medizin im Fokus stehen. Der Schwerpunkt der Stiftung liegt in der finanziellen Unterstützung von zweckgebundenen Einzelmaßnahmen wie Praktika, Bachelor- und Masterarbeiten in Afrika. Möglich sind aber auch Stipendien für die Dauer eines normalen Studiums.
Weitere Informationen zur Stiftung und zu Bewerbungen finden Sie unter: www.hans-merensky-stipendien-stiftung.de
Transparenz und wahre Unabhängigkeit
Stiftungsorgane haben bei Entscheidungen zur Vermögensanlage eine Sorgfaltspflicht hinsichtlich einzuholender Informationen und der Einhaltung gesetzlicher und satzungsmäßiger Vorgaben.
Die vielfach durch Finanzdienstleister angebotenen (oft nur so genannten) Stiftungsfonds bieten zwar auf den ersten Blick Vorteile hinsichtlich vereinfachter Buchführung und Entfall der Anrechnung der oftmals sehr hohen Fondskosten auf die Kostenquote der Stiftung, sind aber in ihrer Arbeitsweise und Zusammenstellung überwiegend intransparent. So ist selten nachvollziehbar, nach welchen Kriterien und in welche Titel investiert wird.
Um eine vertrauensvolle Zusammenarbeit zu ermöglichen, ist uns vollständige Transparenz bei gleichzeitig klarer Verständlichkeit besonders wichtig. Daher bieten wir keine fondsbasierten Lösungen an. Zudem verzichten wir als unabhängiger Vermögensverwalter bewusst auf eigene Produkte, um Interessenkonflikte grundsätzlich zu vermeiden.
Transparenz und Unabhängigkeit bilden bei uns eine von fünf Säulen, um Ihnen eine individuelle Umsetzung Ihrer Anlagerichtlinien bzw. Stiftungssatzung bei der Vermögensanlage zu ermöglichen.
Wir stellen unsere Arbeitsweise klar und unmissverständlich dar, damit Sie interne als auch externe Fragen bezüglich der Anlage Ihres Stiftungsvermögens adäquat beantworten können.
Nachhaltige Vermögensanlage
Nachhaltige Vermögensanlage
Gemeinnützigkeit von Stiftungen und die nachhaltige Anlage von Stiftungsvermögen sind oft eng miteinander verknüpft, denn sie stellen ein an die Bedürfnisse von Mensch und Natur angepasstes Wohlstandsmodell in den Mittelpunkt.
Die individuellen Anforderungen von Stiftungen an die Vermögensanlage vom einfachen Ausschluss bestimmter Branchen bis zum „Mission bzw. Impact Investing“ lassen sich nicht mit Standardlösungen umsetzen, sondern erfordern eine dezidierte und transparente Herangehensweise.
Innovative Produkte und nachhaltige Geschäftsmodelle von Unternehmen sind aus unserer Sicht ein Teil der Lösung, eine nachhaltige Lebensweise zu ermöglichen, ohne dabei auf Wohlstand oder auf Rendite verzichten zu müssen. Die Beteiligung an solchen Unternehmen ist oft auch für Stiftungen attraktiv, denn sie sichert nicht nur den (realen) Substanzerhalt, sondern auch die regelmäßige Ausschüttung ordentlicher Erträge. Mehr Informationen zu unserer nachhaltigen Anlagephilosophie erhalten sie hier.
Vermögensvermehrung durch ein ausgewogenes Chance-/Risiko-Verhältnis
Vermögensvermehrung durch ein ausgewogenes Chance-/Risiko-Verhältnis
Das aktuelle Marktumfeld stellt Stiftungen mehr denn je vor die Herausforderung, Ertrag und Risiko zu optimieren. Historische Niedrigzinsen führen dazu, dass Stiftungen vermehrt spezifische sowie höhere Risiken in Kauf nehmen, um ausreichende Erträge zu erwirtschaften.
Um schwere oder unverantwortliche Risiken auszuschließen, erfolgt bei der Capitell AG eine angemessene Verteilung (Diversifikation) sowie ein aktives Management entstehender Risiken. Eine breite Streuung von Anlageklassen und -regionen reduziert das Risiko, welches durch Einzelentwicklungen entsteht. Im persönlichen Dialog mit Ihnen wird zudem sichergestellt, dass individuelle Vorgaben, beispielsweise im Sinne der Umschichtungsrücklage, berücksichtigt werden und entsprechend Ihrer individuellen Risikobereitschaft eingehalten werden.
Neben einer Reduktion des Risikos steht bei uns die Vermögensvermehrung im Mittelpunkt.
Das Stiftungsvermögen in seinem realen Wert zu erhalten stellt dabei eine grundsätzliche Voraussetzung dar. Zusätzlich liegt der Fokus auf der Erwirtschaftung ausreichender, planbarer ordentlicher Erträge, um die Zweckverwirklichung der Stiftung und die Finanzierung des laufenden Geschäftsbetriebes zu gewährleisten.
Mit einem attraktiven Chance-Risikoverhältnis stellen wir sicher, dass Ihre Stiftung gemäß dem Ewigkeitsprinzip weiter bestehen kann und das Vermögen sicher angelegt ist. Wir berücksichtigen die spezifischen Interessen und Bedürfnisse gemeinnütziger Stiftungen bei der Kapitalanlage und achten auf hohe regelmäßige Ausschüttungen sowie Nachhaltigkeitskriterien.
Ziele sind ein langfristiger Kapitalerhalt und die Erwirtschaftung solider, stetiger Erträge für die Projektarbeit der Stiftungen bei möglichst geringem Risiko.
Haben wir Ihr Interesse geweckt?
Wir informieren Sie gerne unverbindlich. Schreiben Sie uns an stiftungen@capitell-ag.de oder über unser Kontaktformular. Wir freuen uns auf Sie!
